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5 Mutual Funds 2025 : 10 वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न देने वाले फंड्स

stockshareipo June 6, 2025

5 Mutual Funds 2025 : 10 वर्षों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले 5 म्यूचुअल फंड्स

भारतीय शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद कुछ म्यूचुअल फंड्स ने बीते एक दशक में शानदार प्रदर्शन किया है। सही SIP रणनीति और लंबी अवधि की सोच से निवेशक इनसे बेहतरीन रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

बाज़ार की गति: लार्ज कैप बनाम मिड कैप बनाम स्मॉल कैप फंड्स

1. Nippon India Small Cap Fund : 5 Mutual Funds

लॉन्च वर्ष: सितंबर 2010
AUM: ₹580.28 बिलियन
10 साल का CAGR रिटर्न: 23.52%
टॉप होल्डिंग्स: HDFC Bank, MCX, Dixon Technologies
प्रमुख सेक्टर्स: कैपिटल गुड्स, हेल्थकेयर, केमिकल्स
विशेषता: हाई वोलैटिलिटी के बावजूद रिकवरी में तेज, 2020 और 2023 में शानदार प्रदर्शन

2. SBI Small Cap Fund : 5 Mutual Funds

लॉन्च वर्ष: सितंबर 2009
AUM: ₹317.90 बिलियन
10 साल का CAGR रिटर्न: 22.61%
टॉप होल्डिंग्स: SBFC Finance, DOMS Industries, Krishna Institute
प्रमुख सेक्टर्स: फाइनेंस, कैपिटल गुड्स, केमिकल्स
विशेषता: क्वालिटी आधारित पोर्टफोलियो, फंड मैनेजर की स्थिरता

3. Motilal Oswal Midcap Fund : 5 Mutual Funds

लॉन्च वर्ष: फरवरी 2014
AUM: ₹277.80 बिलियन
10 साल का CAGR रिटर्न: 21.17%
टॉप होल्डिंग्स: Persistent Systems, Coforge, Kalyan Jewellers
प्रमुख सेक्टर्स: IT, ज्वेलरी, इलेक्ट्रिकल्स
विशेषता: QGLP स्ट्रैटेजी के तहत मजबूत कंपनियों में निवेश

4. HSBC Small Cap Fund : 5 Mutual Funds

पूर्व नाम: L&T Emerging Businesses Fund
लॉन्च वर्ष: मई 2014
AUM: ₹147.37 बिलियन
10 साल का CAGR रिटर्न: 21.16%
टॉप होल्डिंग्स: KPR Mill, Neuland Labs, Aditya Birla Real Estate
प्रमुख सेक्टर्स: फाइनेंस, हेल्थकेयर, कैपिटल गुड्स
विशेषता: छोटे AUM के बावजूद बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन

5. Axis Small Cap Fund : 5 Mutual Funds

AUM: ₹233.18 बिलियन
10 साल का CAGR रिटर्न: 20.74%
टॉप होल्डिंग्स: KIMS, Cholamandalam Finance, Blue Star
प्रमुख सेक्टर्स: हेल्थकेयर, फाइनेंस, IT
विशेषता: क्वालिटी फर्स्ट अप्रोच, मजबूत कैश फ्लो वाली कंपनियों में निवेश

माइक्रोकैप स्टॉक्स में निवेश की रणनीति: जानिए कैसे करें सही चयन : 5 Mutual Funds

1. फंडामेंटल एनालिसिस पर ध्यान दें

माइक्रोकैप स्टॉक्स में निवेश करने से पहले कंपनी के वित्तीय आंकड़ों (रेवेन्यू, प्रॉफिट ग्रोथ, ROE, ROCE, डेब्ट-इक्विटी रेश्यो) का बारीकी से विश्लेषण करें। अच्छे फंडामेंटल्स वाले स्टॉक्स ही लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न दे पाते हैं।

2. मैनेजमेंट की विश्वसनीयता जाँचें

किसी भी स्टॉक की सफलता उसके मैनेजमेंट की दूरदृष्टि और निष्पादन क्षमता पर निर्भर करती है। मैनेजमेंट की पारदर्शिता, उनके पिछले रिकॉर्ड और इंडस्ट्री में उनकी साख को ज़रूर परखें।

3. कम लेकिन केंद्रित पोर्टफोलियो बनाएं

माइक्रोकैप स्टॉक्स अधिक अस्थिर होते हैं, इसलिए एक सीमित संख्या में मजबूत कंपनियों पर केंद्रित पोर्टफोलियो बनाएं। 5–7 स्टॉक्स की डाइवर्सिफाइड बास्केट पर्याप्त होती है।

4. SIP या स्टेप वाइज़ इन्वेस्टमेंट अपनाएं

माइक्रोकैप स्टॉक्स में एकमुश्त निवेश करने के बजाय SIP मॉडल अपनाएं जिससे औसत लागत घटे और वोलैटिलिटी का प्रभाव कम हो।

5. ट्रिगर आधारित एग्ज़िट प्लान रखें

निवेश करते समय ही यह तय करें कि आप किस स्थिति में एग्ज़िट करेंगे – चाहे वह टारगेट प्राइस हो, फ़ंडामेंटल बदलाव या सेक्टर में गिरावट।

निवेशकों के लिए चेतावनी और सुझाव : 5 Mutual Funds

✔ वोलैटिलिटी को स्वीकार करें: माइक्रोकैप स्टॉक्स में तेजी और गिरावट दोनों तीव्र होती हैं। धैर्य और अनुशासन ज़रूरी है।
✔ फिर भी जोखिम सीमित रखें: अपने कुल निवेश का 10–15% से अधिक हिस्सा माइक्रोकैप में न लगाएं।
✔ रिसर्च पर भरोसा करें, टिप्स पर नहीं: बाजार की अफवाहों या सोशल मीडिया ट्रेंड्स से दूर रहें। फैक्ट्स पर आधारित रिसर्च ही सही रास्ता है।
✔ रेगुलर पोर्टफोलियो रिव्यू करें: हर 6–12 महीने में पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और समय के अनुसार बदलाव करें।

निष्कर्ष: 5 Mutual Funds

2025 में जहां मार्केट में अस्थिरता बनी रह सकती है, वहीं इन टॉप 5 म्यूचुअल फंड्स ने पिछले 10 वर्षों में बेहतरीन प्रदर्शन कर भरोसा दिलाया है। हालांकि, सिर्फ पिछली परफॉर्मेंस के आधार पर निवेश करना समझदारी नहीं है। हमेशा फंड क्वालिटी, मैनेजमेंट स्थिरता और आपकी निवेश योजना के अनुसार निर्णय लें।

निवेश करें, लेकिन सोच-समझकर और धैर्य के साथ।

✅ 10 वर्षों में सर्वाधिक रिटर्न देने वाले 5 म्यूचुअल फंड्स का प्रदर्शन: 5 Mutual Funds

इन टॉप 5 म्यूचुअल फंड्स ने बीते एक दशक में जबरदस्त प्रदर्शन किया है। इन फंड्स की खासियत यह रही कि इन्होंने न सिर्फ अच्छे रिटर्न दिए बल्कि बाज़ार की गिरावट के समय भी निवेशकों को संतुलन प्रदान किया।

फंड का नाम	10 साल का CAGR रिटर्न
Nippon India Small Cap Fund	23.52%
SBI Small Cap Fund	22.61%
Motilal Oswal Midcap Fund	21.17%
HSBC Small Cap Fund	21.16%
Axis Small Cap Fund	20.74%

इन आंकड़ों से यह स्पष्ट है कि अगर आप लॉन्ग टर्म में निवेश करते हैं और SIP जैसे स्ट्रक्चर्ड इन्वेस्टमेंट प्लान को फॉलो करते हैं, तो ऐसे फंड्स आपके पोर्टफोलियो में स्थिरता और ग्रोथ दोनों ला सकते हैं।

🧠 निवेश के लिए सुझाव: 5 Mutual Funds

पिछले प्रदर्शन को ही एकमात्र आधार न बनाएं।
– फंड मैनेजर की गुणवत्ता, पोर्टफोलियो की स्थिरता और फंड की फिलॉसफी को भी समझें।
SIP के ज़रिए निवेश करें।
– बाजार की अस्थिरता को संतुलित करने के लिए SIP एक बेहतरीन विकल्प है।
लंबी अवधि के लिए निवेश की सोच रखें।
– इन फंड्स ने 10 साल में बेहतरीन रिटर्न दिए हैं, लेकिन शॉर्ट टर्म में वोलाटिलिटी हो सकती है।
अपने निवेश उद्देश्य के अनुसार फंड का चयन करें।
– यदि आप जोखिम लेने को तैयार हैं, तो स्मॉल-कैप फंड्स आपके लिए बेहतर हो सकते हैं।

📝 निष्कर्ष में अंतिम बात: 5 Mutual Funds

“सबसे अच्छा फंड चुनने का समय पता करना कठिन है, लेकिन अच्छे फंड में बने रहना सबसे बुद्धिमानी है।”
धैर्य, अनुशासन और सही दिशा के साथ किया गया निवेश ही लंबे समय में धन संपत्ति बनाने की कुंजी है।

डिस्क्लेमर: यह लेख केवल जानकारी के उद्देश्य से है। यह निवेश की सलाह नहीं है। निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें।

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